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近日,工商銀行蘇州道前支行充分發(fā)揮金融反詐前沿陣地作用,依托警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制,精準(zhǔn)識別并成功攔截一起電信詐騙業(yè)務(wù),為客戶全額挽回經(jīng)濟(jì)損失16.7萬元,以實(shí)際行動(dòng)筑牢金融反詐防護(hù)網(wǎng)。
高度警覺,敏銳識別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
當(dāng)日,一位神色焦急的客戶前往該行臨頓路支行辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù),且聲稱是為了獲取“酒店生日禮金返點(diǎn)”,這一說法和異常舉動(dòng)立即引起了現(xiàn)場工作人員的高度警覺。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識,在多次核實(shí)取款用途的過程中,客戶始終目光閃爍、含糊其辭,工作人員迅速意識到,客戶可能正陷入電信詐騙陷阱,于是第一時(shí)間將可疑情況上報(bào)至屬地公安機(jī)關(guān),并耐心提示客戶防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。
警銀聯(lián)動(dòng),高效研判止騙局
在上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息后,該行工作人員一邊耐心向客戶普及反詐知識、勸阻其取款行為,一邊核實(shí)客戶資金流向和相關(guān)信息,為后續(xù)處置爭取寶貴時(shí)間。屬地公安機(jī)關(guān)接報(bào)后,迅速啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制,連夜開展信息研判與線索核查,于次日證實(shí)該客戶的確遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。經(jīng)過全面的反詐宣傳,客戶從原來的深信不疑,到自我懷疑,再到深深后怕,終于相信自己遭遇了詐騙。在警銀雙方的高效協(xié)同下,最終成功攔截了這筆16.7萬元的取款業(yè)務(wù),客戶財(cái)產(chǎn)安全得到有力保障。
常態(tài)發(fā)力,反詐宣傳不停歇
此次攔截受騙資金,保護(hù)客戶“錢袋子”,是警銀聯(lián)動(dòng)、科技賦能反詐工作的又一成功實(shí)踐。據(jù)悉,截至今年11月末,該行已成功攔截電信詐騙及可疑資金交易十余起,幫助客戶挽回?fù)p失近100萬元。下一步,該行將持續(xù)深化“資金鏈”治理,不斷升級防控體系,加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制,對詐騙風(fēng)險(xiǎn)“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警”;同時(shí),積極走進(jìn)周邊社區(qū)、商圈、校園等公共場所,開展形式多樣的金融知識普及活動(dòng),精準(zhǔn)提升重點(diǎn)人群的防詐免疫力,以常態(tài)化、精細(xì)化的宣傳舉措,為維護(hù)區(qū)域金融安全、保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)更大力量。
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