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近日，工商銀行蘇州道前支行充分發(fā)揮金融反詐前沿陣地作用，依托警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，精準(zhǔn)識別并成功攔截一起電信詐騙業(yè)務(wù)，為客戶全額挽回經(jīng)濟(jì)損失16.7萬元，以實(shí)際行動(dòng)筑牢金融反詐防護(hù)網(wǎng)。

高度警覺，敏銳識別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

當(dāng)日，一位神色焦急的客戶前往該行臨頓路支行辦理大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)，且聲稱是為了獲取“酒店生日禮金返點(diǎn)”，這一說法和異常舉動(dòng)立即引起了現(xiàn)場工作人員的高度警覺。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)和敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識，在多次核實(shí)取款用途的過程中，客戶始終目光閃爍、含糊其辭，工作人員迅速意識到，客戶可能正陷入電信詐騙陷阱，于是第一時(shí)間將可疑情況上報(bào)至屬地公安機(jī)關(guān)，并耐心提示客戶防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

警銀聯(lián)動(dòng)，高效研判止騙局

在上報(bào)風(fēng)險(xiǎn)信息后，該行工作人員一邊耐心向客戶普及反詐知識、勸阻其取款行為，一邊核實(shí)客戶資金流向和相關(guān)信息，為后續(xù)處置爭取寶貴時(shí)間。屬地公安機(jī)關(guān)接報(bào)后，迅速啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，連夜開展信息研判與線索核查，于次日證實(shí)該客戶的確遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。經(jīng)過全面的反詐宣傳，客戶從原來的深信不疑，到自我懷疑，再到深深后怕，終于相信自己遭遇了詐騙。在警銀雙方的高效協(xié)同下，最終成功攔截了這筆16.7萬元的取款業(yè)務(wù)，客戶財(cái)產(chǎn)安全得到有力保障。

常態(tài)發(fā)力，反詐宣傳不停歇

此次攔截受騙資金，保護(hù)客戶“錢袋子”，是警銀聯(lián)動(dòng)、科技賦能反詐工作的又一成功實(shí)踐。據(jù)悉，截至今年11月末，該行已成功攔截電信詐騙及可疑資金交易十余起，幫助客戶挽回?fù)p失近100萬元。下一步，該行將持續(xù)深化“資金鏈”治理，不斷升級防控體系，加強(qiáng)警銀聯(lián)動(dòng)機(jī)制，對詐騙風(fēng)險(xiǎn)“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警”；同時(shí)，積極走進(jìn)周邊社區(qū)、商圈、校園等公共場所，開展形式多樣的金融知識普及活動(dòng)，精準(zhǔn)提升重點(diǎn)人群的防詐免疫力，以常態(tài)化、精細(xì)化的宣傳舉措，為維護(hù)區(qū)域金融安全、保障人民群眾財(cái)產(chǎn)安全貢獻(xiàn)更大力量。

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