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近日，恒豐銀行青島東海路支行成功堵截一起多人異常開卡事件。

當日，兩名男子走進東海路支行，要求辦理新開銀行卡業務。大堂經理詢問其開卡用途時，其中一名李姓客戶稱自己為個體工商戶，主要從事裝修業務，因未開立對公賬戶，需新開銀行卡用于接收雇主的裝修款。另一位耿姓客戶稱，其因工傷需開卡用于社保劃轉理賠款，但該客戶在回答時含糊其辭，且多由李姓客戶代為回答，此情形引起了大堂經理的注意，隨即帶客戶來到柜臺并第一時間將客戶的異常行為暗示給柜臺人員。柜臺人員馬上提高警惕，繼續對客戶開展身份識別，再次詢問客戶開卡用途，并告知開卡使用的相關要求，宣講涉嫌違法犯罪告知書，告知銀行卡不得用于出租、出借、出售，不得用于公轉私存等業務，如是個體工商戶可以開立單位結算賬戶，如因社保理賠可以使用自己已開立的其他銀行卡，不需要新開。但兩位客戶依舊堅持新開卡，同時開通手機銀行。柜臺人員核實客戶手機號碼均為本人實名，在商請客戶出示其他輔助證明材料時，兩位客戶均能夠提供工作單位信息以及支付寶、社保相關信息。柜臺人員發現客戶熟知開卡流程且對開卡所需資料準備全面，詢問的過程中也不急不慢，但不停地使用手機微信聊天。

柜臺人員沒有因客戶提供了全面的資料而放松警惕，并向營業室經理報告了情況。營業室經理進一步觀察后，委婉告知客戶，如果一定要開卡，開戶初期限額設置很低，僅供日常微信支付寶消費使用，待客戶相關款項入賬后，需核實資金情況，再來辦理限額提高等業務。同時，營業室經理也進一步通過警銀反詐聯盟微信群核查兩位客戶身份是否可疑。營業室經理將客戶帶到自助柜臺開卡，開卡時發送驗證碼核實手機號是否本人使用時，客戶拿出了另一部手機。營業室經理對此提出開戶初期暫不能開通手機銀行等電子銀行業務。

在此時，廳堂又走進一名宋姓客戶，同樣是開卡用于個體戶收貨款，但柜臺人員對其提供的工作信息進行工商核實時發現，客戶所在的單位已顯示經營異常，向客戶說明情況后，該客戶表示不再辦理。

營業室經理詢問三位客戶是否認識，客戶稱不認識。大堂經理注意到三人雖然聲稱不認識，但乘坐同一輛車，立即將情況告知了柜面人員，營業室經理再次詢問客戶，客戶解釋說坐一輛車但不認識，此情形更加確認三名開卡客戶都存在異常，營業室經理立即向分行匯報，并與反詐中心警察取得聯系。經警方核查，初步認定其中一人去年因涉案被凍結過，告知不要為其開卡，如已開卡，采取暫停非柜面業務或降級措施。經與客戶解釋，客戶最終同意銷戶。

近年來，打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作已成為銀行柜面重點工作，恒豐銀行青島分行通過加強開戶環節管理，切實筑牢第一道防線。通過在日常工作中加強柜臺人員技能培訓，引導廳堂一線員工嚴把風險關，切實做好銀警聯動，落實“斷卡”行動，有效防范、堵截金融風險事件發生，維護金融秩序穩定，共筑堵截違法犯罪的金融“防火墻”。

標簽： 恒豐銀行