銀保監會一口氣開出19張罰單，5家金融機構被罰，合計罰沒38789.9646萬元。

2月17日，銀保監會稱，對中國銀行股份有限公司（下稱中國銀行）、中國民生銀行股份有限公司（下稱民生銀行）、渤海銀行股份有限公司（下稱渤海銀行）、中國建設銀行股份有限公司（下稱建設銀行）、渣打銀行（中國）有限公司（下稱渣打中國）等五家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定。

據統計，上述金融機構存在貸款資金被挪用、統計數據不真實、重大關聯交易審議程序不規范、服務收費質價不符、貸款管理嚴重違反審慎經營規則、理財業務投資運作不合規等違法違規行為。

【資料圖】

建行罰單金額最高

在被罰的5家金融機構中，建設銀行的罰單金額最高。銀保監會對建設銀行總行沒收違法所得并處罰款7341.5626萬元，對分支機構罰款12550萬元，并對9名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰；對渣打中國總行沒收違法所得并處罰款3625.94萬元，對分支機構罰款1340萬元。

銀保監會表示，對建設銀行、渣打中國開展的風險管理及內部控制有效性現場檢查中發現，上述機構存在服務收費質價不符、貸款管理嚴重違反審慎經營規則、理財業務投資運作不合規等多項違法違規行為。

從披露的罰單內容來看，中國銀行、民生銀行、渤海銀行存在貸款資金被挪用、統計數據不真實、重大關聯交易審議程序不規范等違法違規行為。

銀保監會表示，中國銀行、民生銀行、渤海銀行均是和民營企業及小微紓困有關，主要是對前期開展的支持民營企業及小微企業重大政策落實專項現場的反饋。這些機構存在貸款資金被挪用、統計數據不真實、重大關聯交易審議程序不規范等違法違規行為。

具體來看，對中國銀行總行罰款1600萬元,對分支機構罰款1680萬元，并對2名責任人員分別予以警告；對民生銀行總行沒收違法所得并處罰款6672.462萬元，對分支機構罰款2300萬元，并對2名責任人員分別予以警告；對渤海銀行總行罰款430萬元，對分支機構罰款1230萬元，并對1名責任人員予以警告。

違法違規事實均涉樓市

值得注意的是，此次被罰的5家金融機構違法違規事實均涉及房地產領域。

其中，渣打中國涉及的違法違規事實最多，共計三十九宗罪。包括違規發放房地產貸款、要求個人住房按揭貸款客戶在合同簽訂前存款、違反房地產行業政策，按揭貸款未嚴格執行首付比例、利率等。

建設銀行處罰事由范圍也很廣，共計三十八宗罪，包括違規發放房地產貸款、違規借貸搭售理財產品；違規通過理財業務實現不良資產虛假出表等。

中國銀行共涉及七宗罪，包括小微企業貸款資金被挪用于房地產領域、貸款資金被挪用于證券市場、向銀行員工和公務員發放個人經營性貸款等。

民生銀行則因小微企業貸款資金被挪用于房地產領域、小微企業貸款資金被挪用于購買本行理財產品等十四宗罪被罰。

渤海銀行涉及5宗罪，包括小微企業貸款資金被挪用于購買理財產品、違規發放商用房貸款等。

銀保監會稱，下一步，將依法從嚴實施行政處罰，嚴肅市場紀律，規范市場秩序，維護金融消費者合法權益，督促銀行保險機構合規經營、穩健發展，助力金融服務實體經濟，牢牢守住不發生系統性金融風險的底線。

標簽： 渣打中國 建設銀行