原標題：股民警惕！股票賬戶不要隨便借，又一例處罰來了！最高可罰50萬，或成常態化處罰

近期，上海證監局對個人出借股票賬戶的行為開了罰單，賬戶主人被罰5萬元。這被認為是，新證券法實施以來對個人出借股票賬戶行為的首例行政罰單，券商中國曾對此進行過報道。

近日，山東證監局也開出了類似的罰單。這或許表明，監管對個人出借股票賬戶行為的處罰已經常態化。投資者需要切記，一定不要隨便出借自己的賬戶。

山東局的罰單稱，2020年7月底至調查日，“郎彥彥”將自己的股票賬戶出借給他人使用。依據新證券法第一百九十五條的規定，山東局決定對“郎彥彥”非法出借自己股票賬戶的行為責令改正，給予警告，并處以3萬元罰款。

券商中國記者注意到，已經在2020年3月實施的新證券法明確禁止個人出借股票賬戶，否則最高可罰50萬元。這一規定是此前版本證券法所沒有的。

出借股票賬戶，被罰已經常態化

山東局稱，依據《中華人民共和國證券法》的有關規定，對郎彥彥出借證券賬戶的行為進行了立案調查、審理。本案現已調查、審理終結。

經查，“郎彥彥”賬戶2015年7月31日開立于某券商濰坊金馬路證券營業部。2020年7月底至調查日，“郎彥彥”將該賬戶出借給他人使用，他人借用該賬戶交易“興民智通”，累計買入298,700股，成交金額1,779,213元，累計賣出298,700股，成交金額1,759,317元；累計買入“恒通股份”314,936股，成交金額4,947,126元。借用期間該賬戶資金全部來源于他人，賬戶交易由他人進行決策，賬戶交易盈虧由他人承擔。

山東局認為，“郎彥彥”的上述行為違反了新證券法第五十八條等的規定，構成新證券法第一百九十五條所述情形。

券商中國記者注意到，新證券法第五十八條規定，任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。

第一百九十五條則規定：違反本法第五十八條的規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易的，責令改正，給予警告，可以處五十萬元以下的罰款。

根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度，依據第一百九十五條的規定，山東局決定，對郎彥彥責令改正，給予警告，并處以3萬元罰款。

券商中國記者注意到，這已經是公開可查的第二例對個人出借股票賬戶的行政處罰。這或許也表明了，監管對個人出借賬戶的處罰已經開始常態化。

首例罰單來自上海證監局

上海證監局12月8日的一則行政處罰顯示，依據新證券法的有關規定，上海證監局對“李某”違法出借自己的證券賬戶的行為進行了立案調查、審理。本案現已調查、審理終結。

經查明，“李某”存在以下違法事實。

2009年8月至調查日（2021年1月21日），在上海開誠投資有限公司（下稱“開誠投資”）董事長“李某1”、副總經理“劉某”等人的安排下，開誠投資股東“李某”將本人華泰證券賬戶出借給開誠投資使用。涉案期間內，“李某”賬戶有2791萬元資金直接或間接來源于開誠投資，并由“劉某”在開誠投資辦公場所操作“李某”賬戶交易“廈工股份”等多只證券，買入金額累計2708.98萬元。

截至調查日，上述買入證券均已賣出，賣出資金由開誠投資繼續用于投資其它證券標的。

上海證監局稱，“李某”的上述行為違反了新證券法第五十八條的規定，構成新證券法第一百九十五條所述違反規定出借自己的證券賬戶的行為。

上海證監局根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度，依據新證券法第一百九十五條的規定，決定責令李某改正，給予警告，并處以5萬元罰款。

新證券法禁止個人出借股票賬戶

已于2020年3月1日實施的新證券法對出借股票賬戶的主體范圍，進行了一定程度的擴大。

新證券法第五十八條規定：“任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易”。而修訂前，也就是2005年版的證券法第八十條規定：“禁止法人非法利用他人賬戶從事證券交易；禁止法人出借自己或者他人的證券賬戶”。

顯然，出借證券賬戶的禁止范圍從“法人”擴大到了“任何單位和個人”。現在，個人出借自己的股票賬戶也是違法的，后果將是被處以50萬元以下的罰款，這給普通投資者敲了一記警鐘。

此前主要處罰股票賬戶的借入方

此前，監管對于股票賬戶出借行為的處罰，焦點往往聚焦在賬戶的借入方。因為出借方絕大多數都是個人投資者，新證券法實施之前，個人投資者出借股票賬戶并不違法。所以，此前幾乎沒有對個人投資者出借股票賬戶進行處罰，更多的是罰賬戶借入方。而且，被處罰的借入方也多是法人，因為此前也只限制法人借他人賬戶炒股。

2020年7月，吉林證監局公布的行政處罰顯示，2016年1月26日至調查日期間，綠城騰將（北京）投資基金管理有限公司先后借用多個他人股票賬戶炒股，虧損7000多萬元。吉林證監局決定對綠城騰將責令改正、給予警告并處以30萬元罰款。

2020年4月，當時安徽證監局的處罰決定書顯示，合肥正瑞儲能科技有限公司（下稱“正瑞儲能”）因借用他人證券賬戶炒股，被罰20萬元。

今年7月15日，廣東證監局發布公告稱，經查，廣州嘉創基金管理有限公司（下稱“嘉創基金”）在2019年1月1日至2020年12月16日，先后借用鐘某權、楊某、張某蓮、石某英、謝某言、胡某、吳某英、馬某如等8名自然人名下的12個證券賬戶，由嘉創基金集中管理前述證券賬戶和對應存管銀行賬戶。依據相關規定，廣東證監局決定責令嘉創基金改正，給予警告，并處以30萬元罰款。

司法已根據新證券法判了，出借賬戶要擔責

2020年9月，裁判文書網公布了一則一審民事判決書。在該案中，莊某出本金3200萬元，李某作為配資的出資方提供一定比例資金及5個股票賬戶供莊某炒股。此后，李某悄悄修改了這5個股票賬戶的密碼，并拒不歸還莊某本金。莊某遂訴至法院。

法院判李某歸還莊某3400萬元本金、利潤，以及相應利息，而5個股票賬戶的所有者也要承擔李某不足清償部分的賠償責任。

判決書表示，依照新證券法第五十八條之規定：“任何單位和個人不得違反規定，出借自己的證券賬戶或者借用他人的證券賬戶從事證券交易。”5名股票賬戶所有者明知自己證券賬戶出借給他人從事證券交易，對此存在過錯。

（本文觀點僅供參考，不構成投資建議，投資有風險，入市需謹慎！）

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