近日公布的一則行政處罰決定書顯示，國內(nèi)首家直銷銀行——百信銀行的股東百度、中信銀行因違反《反壟斷法》相關(guān)規(guī)定，分別被處50萬元罰款。

據(jù)悉，國家市場監(jiān)管總局于2021年8月12日，對福建百度博瑞網(wǎng)絡(luò)科技有限公司與中信銀行股份有限公司（下稱百度、中信銀行）新設(shè)合營企業(yè)涉嫌未依法申報違法實施經(jīng)營者集中案進(jìn)行立案調(diào)查。經(jīng)查，該案構(gòu)成未依法申報違法實施的經(jīng)營者集中，但不具有排除、限制競爭的效果。

第一財經(jīng)記者注意到，今年以來，除了中信、百度因違反《反壟斷法》實施經(jīng)營者集中遭罰外，已有多家金融企業(yè)因違反《反壟斷法》被頂格處罰。

中信、百度頂格遭罰

2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營企業(yè)。交易完成后，百度和中信銀行分別持有合營企業(yè)30%、70%股權(quán)，共同控制合營企業(yè)。2017年9月5日，合營企業(yè)設(shè)立。

處罰決定書認(rèn)為，該案構(gòu)成未依法申報違法實施的經(jīng)營者集中。根據(jù)《反壟斷法》第二十條規(guī)定“經(jīng)營者集中是指下列情形：（一）經(jīng)營者合并；（二）經(jīng)營者通過取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)；（三）經(jīng)營者通過合同等方式取得對其他經(jīng)營者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營者施加決定性影響”。2015年11月，百度與中信銀行簽訂協(xié)議，共同設(shè)立合營企業(yè)，取得合營企業(yè)控制權(quán)，屬于《反壟斷法》第二十條規(guī)定的經(jīng)營者集中。

此外，《反壟斷法》第二十一條規(guī)定“經(jīng)營者集中達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的申報標(biāo)準(zhǔn)的，經(jīng)營者應(yīng)當(dāng)事先向國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)申報，未申報的不得實施集中”。2017年9月5日，合營企業(yè)設(shè)立，在此之前未依法申報，違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實施的經(jīng)營者集中。

《反壟斷法》第四十八條規(guī)定“經(jīng)營者違反本法規(guī)定實施集中的，由國務(wù)院反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令停止實施集中、限期處分股份或者資產(chǎn)、限期轉(zhuǎn)讓營業(yè)以及采取其他必要措施恢復(fù)到集中前的狀態(tài)，可以處五十萬元以下的罰款”。《反壟斷法》第四十九條規(guī)定“對本法第四十六條、第四十七條、第四十八條規(guī)定的罰款，反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)確定具體罰款數(shù)額時，應(yīng)當(dāng)考慮違法行為的性質(zhì)、程度和持續(xù)的時間等因素”。

國家市場監(jiān)管總局根據(jù)上述規(guī)定，基于上述調(diào)查情況和評估結(jié)論，決定分別給予百度、中信銀行50萬元罰款的行政處罰，系頂格處罰。

金融反壟斷持續(xù)強(qiáng)化

今年以來，金融業(yè)反壟斷在持續(xù)強(qiáng)化。第一財經(jīng)記者注意到，除了中信、百度因違反《反壟斷法》實施經(jīng)營者集中遭罰外，年內(nèi)已有多家金融企業(yè)因違反《反壟斷法》被頂格處罰。

6月3日，市場監(jiān)管總局對中國銀泰投資有限公司收購杭銀消費(fèi)金融股份有限公司股權(quán)未依法申報違法實施經(jīng)營者集中案作出行政處罰決定，給予銀泰投資50萬元人民幣罰款的行政處罰。

7月6日，市場監(jiān)管總局對蘇寧易購集團(tuán)股份有限公司和南京銀行股份有限公司設(shè)立合營企業(yè)違法實施經(jīng)營者集中案作出行政處罰決定，因設(shè)立合營企業(yè)蘇寧消費(fèi)金融有限公司涉違反《反壟斷法》第二十一條，構(gòu)成違法實施經(jīng)營者集中，評估認(rèn)為不具有排除、限制競爭效果，兩家公司被國家市場監(jiān)督管理總局分別處以50萬元的罰款。

保險領(lǐng)域也有相關(guān)反壟斷處罰案例。11月17日，市場監(jiān)管總局對中華聯(lián)合保險集團(tuán)股份有限公司和上海云鑫創(chuàng)業(yè)投資有限公司設(shè)立合營企業(yè)——農(nóng)聯(lián)中鑫科技股份有限公司，未依法申報違法實施經(jīng)營者集中案作出行政處罰決定，兩家公司同樣被罰50萬元。

加強(qiáng)金融業(yè)反壟斷，防止資本無序擴(kuò)張，金融管理部門近期頻頻發(fā)聲。

“金融反壟斷和反不正當(dāng)競爭，是保護(hù)產(chǎn)權(quán)和知識產(chǎn)權(quán)的必然要求，也是支持和鼓勵個人、企業(yè)、機(jī)構(gòu)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的迫切需要。”中國人民銀行黨委書記、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會主席郭樹清近期表示，前期針對金融反壟斷和防止資本無序擴(kuò)張的實際需要，在銀行、保險、證券以及其他金融領(lǐng)域采取了一系列措施，取得了初步成效。例如，研究制定了銀行保險機(jī)構(gòu)大股東行為監(jiān)管辦法和股權(quán)管理辦法，開展公司治理三年行動計劃，強(qiáng)化實業(yè)板塊和金融板塊風(fēng)險隔離。堅持金融業(yè)務(wù)必須持牌經(jīng)營，對于同類業(yè)務(wù)、同類主體一視同仁，對違法違規(guī)金融活動“零容忍”，堅決制止監(jiān)管套利。

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