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近年來，隨著智能手機的普及，以高額投資回報為噱頭的非法集資手段層出不窮，老年客戶面對花樣百出的詐騙時，辨別能力薄弱，容易上當受騙。近期，交通銀行青島李滄支行成功堵截一起遭遇老年客戶非法集資的風險案件。

2022年8月19日9:30左右，一位老年客戶來到交通銀行青島李滄支行辦理業(yè)務，客戶表示自己想要通過手機給別人轉賬，但不會操作，想讓工作人員幫忙指導一下。為保障客戶的資金安全，工作人員詢問客戶轉賬用途，客戶表示自己看好一個投資公司項目，該公司做藥品研發(fā)，聲稱規(guī)模非常大，收益非常高，現在要往對方賬戶匯款3萬塊錢用作初期的投資，以后再陸續(xù)匯出后續(xù)的資金。

該客戶的描述立即引起了大堂經理的警覺，并認為該客戶有可能遇上了非法集資，該低風險高收益的投資項目疑似非法集資，因之前遇到過類似情況，在穩(wěn)住客戶情緒的情況下隨即向營運主管反映。營運主管根據客戶的表述以及微信群聊天記錄，認為該客戶的情況存在非法集資嫌疑，有違法風險及重大安全隱患，于是向客戶講解非法集資的情形特點以及危害。但由于該客戶之前聽到過其他投資人已有非常高的收益回報，面對高收益的誘惑，一開始客戶對網點工作人員的講解不屑一顧，執(zhí)意要給對方轉賬，營運主管再三跟客戶耐心解釋，并向客戶展示其微信群因涉嫌傳播欺詐內容已經被用戶投訴，該老年客戶才意識到自己確實太過沖動，冷靜下來之后發(fā)現確實有非法集資的嫌疑，表示不會給對方轉賬并向工作人員表示感謝后離開網點。

交通銀行青島李滄支行按照監(jiān)管部門及總分行的相關要求，認真核實客戶賬戶使用，從源頭杜絕異常情況的發(fā)生，切實守好金融消費者“錢袋子”。在此，交通銀行青島李滄支行提醒廣大客戶，不要被過度包裝的非法集資花樣所蒙蔽，不輕信高收益回報的假象，拒絕高利誘惑，遠離非法集資。

標簽： 風險事件 非法集資