券商重要支柱型業(yè)務“證券經(jīng)紀業(yè)務”迎來最新監(jiān)管規(guī)范。

1月13日晚間，證監(jiān)會發(fā)布《證券經(jīng)紀業(yè)務管理辦法》（下稱《辦法》），共五章53條，涉及業(yè)務規(guī)則、內部控制、監(jiān)督管理等，對券商經(jīng)紀業(yè)務內涵、客戶行為管理、具體業(yè)務流程等作出規(guī)定。《辦法》自2023年2月28日起施行。

重點內容包括：將證券經(jīng)紀業(yè)務定義為“開展證券交易營銷，接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營性活動”；強調經(jīng)紀業(yè)務屬于證券公司專屬業(yè)務，未經(jīng)證監(jiān)會核準持牌展業(yè)構成違規(guī)等；強化證券公司內部管控責任，防范經(jīng)紀業(yè)務風險等。

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證券經(jīng)紀業(yè)務是證券公司的傳統(tǒng)業(yè)務、核心業(yè)務，也是支持證券公司其他各類業(yè)務發(fā)展的基礎業(yè)務。近年來，隨著證券公司自營業(yè)務、資管業(yè)務、場外期權等業(yè)務的多元化發(fā) 展，證券公司經(jīng)紀業(yè)務基礎性地位更加突出。

證監(jiān)會稱，《辦法》按照“回歸本源、豐富內涵、加強規(guī)制、有序發(fā)展、保護客戶”的思路，從經(jīng)紀業(yè)務內涵、客戶行為管理、具體業(yè)務流程、客戶權益保護、內控合規(guī)管控、行政監(jiān)管問責六個方面作出規(guī)定。

一是明確經(jīng)紀業(yè)務內涵。將證券經(jīng)紀業(yè)務定義為“開展證券交易營銷，接受投資者委托開立賬戶、處理交易指令、辦理清算交收等經(jīng)營性活動”，從事上述部分或全部業(yè)務環(huán)節(jié)，均屬于開展證券經(jīng)紀業(yè)務；強調經(jīng)紀業(yè)務屬于證券公司專屬業(yè)務，未經(jīng)證監(jiān)會核準持牌展業(yè)構成違規(guī)。

二是加強客戶行為管理。要求證券公司嚴格履行客戶管理職責，切實做好客戶身份識別、客戶適當性管理、賬戶使用實名制等工作。

其中，在適當性要求方面，證券公司應當將投資者區(qū)分為普通投資者和專業(yè)投資者。根據(jù)投資年限、投資經(jīng)驗等進一步細化普通投資者分類并提供針對性的交易服務。證券公司向普通投資者提供的交易服務的風險等級應當與投資者分類結果相匹配。

三是優(yōu)化業(yè)務管理流程。要求證券公司嚴格落實交易管理職責，強化事前、事中、事后全流程管控，并加強出租交易單元管理。

四是保護投資者合法權益。要求證券公司應當將交易傭金與印花稅等其它稅費分開列示，保護投資者知情權；為投資者轉戶、銷戶提供便利，不得違反規(guī)定限制投資者轉戶、銷戶。

其中，證券公司向投資者收取證券交易傭金，不得有下列行為: 第一，收取的傭金明顯低于證券經(jīng)紀業(yè)務服務成本; 第二，使用“零傭”、“免費”等用語進行宣傳; 第三，反不正當競爭法和反壟斷法規(guī)定的其他禁止行為。

五是強化內部合規(guī)風控。要求證券公司進一步加強分支機構管理、人員管理、業(yè)務管控、信息系統(tǒng)建設等，強化證券公司內部管控責任，防范經(jīng)紀業(yè)務風險。

數(shù)據(jù)顯示，目前，證券行業(yè)分支機構數(shù)量達到1.2萬家，證券從業(yè)人員數(shù)量達到35.5萬人， 客戶數(shù)量達到2.1億。

六是嚴格行政監(jiān)管問責。要求證券公司及相關人員嚴格落實監(jiān)管要求，違反規(guī)定的將依法從嚴采取措施。《辦法》援引《證券法》《證券公司監(jiān)督管理條例》相關規(guī)定，加強對非法跨境經(jīng)紀業(yè)務的日常監(jiān)管，對相關違法違規(guī)行為，按照“有效遏制增量，有序化解存量”的思路，穩(wěn)步推進整改規(guī)范工作。

同時，《辦法》還規(guī)定，證券公司應當建立健全隔離墻制度，確保證券經(jīng)紀業(yè)務與證 券承銷與保薦、非上市公眾公司推薦掛牌、證券自營和證券資產(chǎn) 管理等業(yè)務分開操作、分開辦理。

證監(jiān)會稱，下一步證監(jiān)會將持續(xù)加強監(jiān)管，督促證券公司嚴格遵守《辦法》有關要求，規(guī)范開展證券經(jīng)紀業(yè)務，切實維護市場交易秩序，保護投資者合法利益。同時，強化監(jiān)管執(zhí)法，從嚴查處違法違規(guī)行為，促進行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展。

標簽： 證券經(jīng)紀業(yè)務